よくあるご質問

ひなたFPオフィスではご相談いただいたからといって、必要のない保険や金融商品などをおすすめすることはありません。

ご相談の中で商品やサービスをご案内する場合も、その必要性や費用などをわかりやすくご説明し、ご納得いただいたうえでご判断いただくことを大切にしています。

「相談したら何か契約しなければいけないのでは？」と心配される必要はありません。まずは安心してご相談ください。

FPへの相談は、資産を多くお持ちの方だけのものではありません。

これから家族をつくる方、子育て中の方、これから少しずつ資産を築いていきたい方にも、家計や将来について考える機会は大切です。

「まだ相談するほどではないかも」と思う段階でも、お気軽にご相談ください。

「将来のお金がなんとなく不安」「家計をこのままにしていていいのかわからない」など、相談したいことがはっきりしていなくても構いません。

まずは今感じている不安や疑問をお聞かせください。

お話を伺いながら、何から考えていけばよいのかを一緒に整理していきます。

「家計総合診断」は、ライフプランを作成し、教育費・住宅・家計・保険・資産形成・老後資金などを幅広く確認しながら、家計全体を見直すサービスです。

一方、「家計メンテナンス・ライトプラン」は、「ちょっと聞きたい」「これってどうしたらいい？」という日々の小さな疑問や不安を気軽に相談できる継続型のサービスです。

結婚・出産・住宅購入・転職など、家計に大きな変化があった場合には、改めて「家計総合診断」で全体を見直すことをおすすめしています。

「教育費は足りる？」「住宅を購入しても大丈夫？」「保険はこのままでいい？」「資産形成はどうしたらいい？」「老後資金は足りる？」など、気になることは一つでも構いません。

ライフプランを作成して将来の家計を見える化し、教育費・住宅・家計・保険・資産形成・老後資金などを総合的に確認します。

「何から見直したらいいかわからない」という方にもご利用いただけます。

相続・贈与コンサルティングでは、現在の財産状況を整理し、「どのように残したいか」「誰に、どのように渡したいか」を一緒に考えていきます。

相続税の計算や申告、遺言・不動産・財産分割などの手続きそのものを行うのではなく、まずは財産全体を整理し、これからの方向性を考えるためのご相談です。

「まだ相続のことを考えるのは早い」と感じる方も、まずはお気軽にご相談ください。

保険や金融商品などについてご提案する場合も、お客様の家計やライフプラン、ご希望を踏まえて、その必要性を一緒に考えます。

ご提案した内容についても、メリットだけでなく注意点や負担についてお伝えし、最終的にはお客様ご自身に納得して選択していただくことを大切にしています。「まず話を聞いてみたい」という段階でも、どうぞお気軽にご相談ください。